Gli indicatori chiave di rischio (KRI) sono strumenti essenziali per le aziende per misurare e monitorare i rischi potenziali. Fungono da segnali di allarme precoce, avvisandoti di minacce interne ed esterne che potrebbero impedire alla tua organizzazione di raggiungere i suoi obiettivi. Comprendendo e monitorando i KRI, puoi prendere decisioni strategiche più informate e mitigare i rischi in modo proattivo.
In ambienti aziendali complessi, i rischi sono inevitabili, sia interni (come intoppi operativi o ritardi nei progetti) che esterni (come cambiamenti del mercato o recessioni economiche).
I KRI ti aiutano a stare al passo con i tempi concentrandoti sui rischi più significativi che potrebbero impedirti di raggiungere i tuoi obiettivi.
Cosa sono gli indicatori chiave di rischio (KRI)?
Gli indicatori chiave di rischio sono parametri quantificabili che fungono da segnali di allarme tempestivi per potenziali problemi che influiscono sugli obiettivi aziendali. Si concentrano sulla probabilità e sul potenziale impatto di futuri eventi di rischio, consentendo di adottare misure proattive per mitigarli.
A differenza degli indicatori chiave di prestazione (KPI) che tracciano le prestazioni passate, i KRI guardano al futuro. Valutano la possibilità che si verifichi un evento di rischio futuro e le potenziali conseguenze.
I KRI dovrebbero innescare azioni o risposte specifiche se raggiungono soglie predefinite. Ciò ti aiuta a prendere decisioni informate e ad adottare misure preventive per affrontare il rischio crescente. Per la massima efficacia, i KRI dovrebbero collegarsi direttamente agli obiettivi strategici e alla tolleranza al rischio della tua organizzazione.
Implementando un sistema KRI completo, puoi ottenere preziose informazioni sulle potenziali minacce, consentendoti di prendere decisioni informate e intraprendere le azioni necessarie per salvaguardare il successo della tua organizzazione.
Quali sono le metriche utilizzate nei KRI?
Le metriche specifiche utilizzate nei KRI varieranno a seconda della natura dei rischi monitorati.
Di seguito è riportata una gamma più ampia di esempi, classificati in base al tipo di metrica associata:
Metriche quantitative
- Finanziario: rapporti (debito/capitale, rapporti di liquidità), variazioni della valutazione di mercato, margini di profitto, ecc.
- Operativo: Efficienza produttiva, tempi di ciclo, rotazione delle scorte, tassi di difetti, ecc.
- Relativo al progetto: prestazioni rispetto a traguardi, scostamenti di budget, ecc.
- Specifico per il cliente: Tasso di abbandono, punteggi di soddisfazione, quota di mercato, ecc.
- Esterno: Indicatori economici, prezzi delle materie prime, catastrofi naturali, ecc.
Metriche qualitative
- Valutazioni soggettive: opinioni di esperti, valutazioni delle parti interessate o valutazioni basate su sondaggi sulla probabilità o sul potenziale impatto di un rischio
- Categorico: Livelli di rischio “Basso, Medio, Alto”, indicatori codificati a colori (verde, giallo, rosso) o altri sistemi di classificazione simili
Metriche ibride
- Indici: combinazione di più misure in un unico punteggio (ad esempio, un indice di rischio per la sicurezza informatica)
- Basato sul tempo: monitoraggio della frequenza o della durata degli eventi legati al rischio (ad esempio, numero di reclami dei clienti al mese, tempi di inattività di un sistema critico)
Stabilire e implementare KRI
Come accennato in precedenza, un sistema KRI (Key Risk Indicator) ben progettato funge da meccanismo di allarme precoce, identificando potenziali minacce prima che facciano deragliare i tuoi obiettivi.
Analizziamo i passaggi chiave coinvolti nella definizione e implementazione degli indicatori chiave di rischio.
1. Condurre una valutazione approfondita del rischio
Inizia identificando in modo completo i rischi più significativi che la tua organizzazione deve affrontare. Ciò potrebbe comportare workshop, sessioni di brainstorming e sfruttamento dei quadri di gestione del rischio esistenti.
Dai priorità a questi rischi in base alla loro probabilità che si verifichino e al potenziale impatto che potrebbero avere sui tuoi obiettivi.
2. Definire eventi di rischio specifici per ciascun KRI
Per ciascun rischio ad alta priorità, definisci chiaramente gli eventi di rischio specifici che il tuo KRI è progettato per rilevare o prevedere.
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Ciò potrebbe comportare la descrizione di scenari o situazioni specifici che indicherebbero un aumento dell’esposizione al rischio.
3. Determinare criteri misurabili
Seleziona le metriche appropriate per ciascun KRI. Questi parametri dovrebbero essere quantificabili o classificabili in modo chiaro e oggettivo.
Alcuni esempi sono i rapporti finanziari, le misure di efficienza operativa, i punteggi di soddisfazione del cliente e i parametri di riferimento del settore.
4. Stabilire soglie d’azione
Definire soglie specifiche per ciascun KRI. Quando queste soglie vengono superate, ciò significa una potenziale escalation del rischio, che richiede un’indagine e innesca potenzialmente azioni di mitigazione.
L’impostazione di soglie chiare garantisce risposte tempestive ed evita la “stanchezza degli avvisi” derivante dalle notifiche costanti.
5. Sviluppare un piano di comunicazione e risposta
Stabilire un piano di comunicazione chiaro che definisca chi sarà responsabile del monitoraggio degli indicatori chiave di rischio, la frequenza con cui verranno generati i report e chi li riceverà.
Sviluppare un piano di risposta che definisca le azioni da intraprendere quando le soglie KRI vengono superate. Ciò potrebbe comportare ulteriori indagini, l’implementazione di strategie di mitigazione predefinite o aggiustamenti nell’allocazione delle risorse.
6. Integrare i KRI nei processi esistenti
E l’ultimo passaggio è integrare il sistema KRI nel quadro più ampio di gestione del rischio.
Monitorare regolarmente i KRI e verificarne l’efficacia. Man mano che la tua attività e il tuo panorama dei rischi si evolvono, adatta di conseguenza i tuoi indicatori chiave di rischio per mantenerne la pertinenza.
KRI e KPI
Gli indicatori chiave di rischio sono essenziali per la gestione proattiva del rischio. Ti avvisano del cambiamento delle condizioni che potrebbero interrompere le operazioni o ostacolare i tuoi obiettivi aziendali.
Gli indicatori chiave di prestazione, d’altro canto, sono vitali per monitorare i progressi, valutare le prestazioni passate e orientare le decisioni strategiche per il miglioramento.
Ecco una tabella per riassumere le principali differenze tra KRI e KPI:
| Caratteristica | KRI (indicatori chiave di rischio) | KPI (indicatori chiave di prestazione) |
| Messa a fuoco | Potenziali rischi futuri che potrebbero avere un impatto sugli obiettivi | Prestazioni passate e presenti rispetto a target o obiettivi |
| Direzione | Lungimirante, predittivo | Retrospettivo, storico |
| Scopo principale | Avvertimento tempestivo dell’escalation del rischio, consentendo una mitigazione proattiva | Misurare i risultati e guidare il miglioramento verso gli obiettivi strategici |
| Relazione | Possono essere indicatori anticipatori dei KPI (ad esempio, l’aumento dei reclami dei clienti potrebbe prefigurare una diminuzione dei ricavi delle vendite in un futuro report KPI) | Metriche di risultato che riflettono i risultati di azioni, decisioni e rischi |
| Natura | Si concentra sulla probabilità del rischio e sul potenziale impatto | Enfatizza i risultati delle prestazioni |
La migliore pratica: Le organizzazioni dovrebbero utilizzare un mix di KRI e KPI per una visione olistica sia della gestione del rischio che della misurazione delle prestazioni. Gli indicatori chiave di rischio e gli indicatori chiave di prestazione possono essere correlati, con i KRI che forniscono un’indicazione precoce di potenziali problemi futuri che potrebbero successivamente essere visti nel calo dei KPI.
Il business è sempre dinamico e non sai mai quando i potenziali rischi ti troveranno. Ma con queste metriche e pratiche sarai sempre pronto, non importa quali venti soffiano.
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