American Express ha accettato di pagare più di 138 milioni di dollari per risolvere un’indagine di frode telematica relativa alle sue pratiche di vendita e marketing, come annunciato giovedì dalle autorità federali. L’indagine ha rivelato che la società finanziaria con sede a New York ha fornito consulenza fiscale imprecisa ai clienti in merito a prodotti bancari destinati principalmente alle piccole e medie imprese.
American Express pagherà 230 milioni di dollari per accuse di frode telematica
Il procuratore americano dell’ufficio del distretto orientale di New York ha dichiarato che i clienti erano stati informati che le commissioni di American Express erano deducibili dalle tasse come spese aziendali. Harry Chavis, un agente speciale incaricato presso l’ufficio di New York dell’Internal Revenue Service, ha commentato che la società “ha ingannato i propri clienti pubblicizzando agevolazioni fiscali che semplicemente non esistevano”.
Nel 2021, un’indagine interna ha portato al licenziamento di circa 200 dipendenti e American Express ha successivamente interrotto i prodotti problematici nello stesso anno. Judy Philips, procuratore ad interim degli Stati Uniti per il distretto orientale di New York, ha dichiarato: “Istituzioni finanziarie come American Express non hanno alcun diritto di proporre piani di elusione fiscale imprecisi per vendere prodotti e ottenere un rapido profitto”.
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American Express ha indicato che le pratiche di vendita contestate sono cessate nel 2021 o prima e che pagherebbe circa 230 milioni di dollari in totale per risolvere le questioni. La società ha condiviso di aver collaborato ampiamente con le autorità di regolamentazione, di aver intrapreso azioni correttive, inclusa la sospensione di alcuni prodotti, e di aver migliorato la conformità e i programmi di formazione.
Come parte dell’accordo, American Express pagherà una multa di 77,7 milioni di dollari e rinuncerà a 60,7 milioni di dollari, che rappresentano le entrate nette dalle vendite dei prodotti di filo, come dichiarato dall’ufficio del procuratore degli Stati Uniti. Inoltre, la società ha stipulato un accordo civile multimilionario con il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti.
Giovedì, American Express ha confermato che pagherà 230 milioni di dollari per risolvere le accuse civili e penali riguardanti tattiche di vendita ingannevoli legate a carte di credito e prodotti di bonifico bancario venduti a piccoli clienti aziendali. Divisione Civile del Dipartimento di Giustizia accusato la società ha travisato i premi delle carte, le commissioni e la necessità di controlli del credito senza il consenso del cliente dal 2014 al 2017. Ulteriori accuse riguardavano la presentazione di informazioni finanziarie falsificate, come la sovrastima del reddito di un’azienda.
Inoltre, American Express avrebbe indotto con l’inganno il suo istituto finanziario a emettere carte di credito a piccole imprese senza i numeri di identificazione del datore di lavoro (EIN) richiesti. Dal 2018 al 2021, secondo il Dipartimento di Giustizia, la società ha commercializzato ingannevolmente prodotti di bonifico bancario, in particolare Payroll Rewards e Premium Wire, facendo false affermazioni in merito ai loro benefici fiscali.
L’accordo con il Dipartimento di Giustizia comprende un pagamento civile di 108,7 milioni di dollari associato a queste accuse. Inoltre l’American Express ha stipulato con la procura americana del distretto orientale di New York un accordo separato di non-procedibilità relativo all’indagine penale relativa ai prodotti di filo criticati.
American Express prevede inoltre di concludere un accordo di principio con la Federal Reserve per risolvere indagini simili. L’importo complessivo previsto da pagare, incluso un potenziale credito, è di circa 230 milioni di dollari, ha dichiarato la società.
Chavis ha osservato che la campagna di marketing ingannevole ha coinvolto centinaia di dipendenti che frodavano i clienti e il governo. I pubblici ministeri hanno affermato che i prodotti via cavo erano pubblicizzati come un mezzo per i clienti, principalmente piccole e medie imprese, per generare risparmi fiscali, comprese idee sbagliate sulla deducibilità delle tariffe di cablaggio come spese aziendali.
Sebbene l’indagine interna sia iniziata all’inizio del 2021, i risultati hanno portato al licenziamento dei dipendenti e all’eventuale interruzione dei prodotti entro novembre di quell’anno. La transazione civile separata ha dettagliato le accuse di pratiche di marketing ingannevoli attraverso un’entità affiliata dal 2014 al 2017.
Le accuse includevano false dichiarazioni su premi delle carte, commissioni e controlli di credito non autorizzati insieme a invii fraudolenti di informazioni finanziarie. Il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti ha inoltre riferito che i dipendenti dell’American Express hanno utilizzato EIN falsi quando hanno richiesto carte di credito per clienti di piccole imprese.
L’accordo transattivo di American Express con la Divisione Civile del Dipartimento di Giustizia non include alcuna ammissione di responsabilità o illecito. L’azienda ha negato le accuse riguardanti gli EIN e le pratiche ingannevoli di vendita delle carte di credito. Il viceprocuratore generale principale Brian Boynton ha sottolineato l’importanza di ritenere le società finanziarie responsabili di impegnarsi in pratiche ingannevoli che minacciano l’integrità del sistema finanziario.
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